Geldwäschereiprävention bei Kirgo Casino

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei ergreifen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unser AML Engagement

Wir betreiben Kirgo Casino unter der Lizenz Nummer 8048/JAZ2021-034, ausgestellt von der Aufsichtsbehörde in Curaçao. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der dort geltenden Anti-Geldwäscherei-Vorschriften (AML) sowie der internationalen Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Ein dediziertes Compliance-Team unter Leitung unseres Money Laundering Reporting Officers überwacht die Umsetzung dieser Vorgaben seit unserer Gründung 2023.

Konkret bedeutet das: Wir kennen unsere Spieler, wir kennen ihre Transaktionen, und wir melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Kriminelle Guthaben haben auf unserer Plattform keinen Platz, und diese Haltung ist nicht verhandelbar.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns nicht optional, sondern nach klaren Regeln. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben auf Plausibilität und gleichen Sie mit Sanktionslisten ab. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend, ebenso ab bestimmten Transaktionsschwellen oder wenn uns Auffälligkeiten auffallen.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumentkategorien. Alle Dokumente müssen aktuell, vollständig lesbar und auf Ihren Namen ausgestellt sein.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (Vorder- und Rückseite)
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckter Mittenzahl), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bestätigung Ihrer Krypto-Wallet

So läuft die Verifizierung ab

In fünf Schritten zum verifizierten Konto

Den gesamten Prozess haben wir so gestaltet, dass er für Sie nachvollziehbar und schnell bleibt. In der Regel dauert die Prüfung Ihrer Dokumente bis zu 24 Stunden; gut lesbare und vollständige Einreichungen bearbeiten wir meist deutlich schneller.

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die gewünschte Dokumentkategorie.
• Laden Sie die Fotos oder Scans direkt über die verschlüsselte Verbindung hoch.
• Unser Compliance-Team prüft die Dokumente auf Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder Live-Chat mit einer konkreten Rückfrage.
• Sie erhalten das Resultat der Prüfung schriftlich; nach erfolgreicher Prüfung heben wir alle Auszahlungssperren auf.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden ausschliesslich über verschlüsselte Verbindungen übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Zugriff haben nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterstehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Herkunft der Gelder weisen Sie nach

In bestimmten Situationen fragen wir zusätzlich die Herkunft Ihrer Einzahlungen ab. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns unsere Lizenz auferlegt. Wir fordern einen Herkunftsnachweis typischerweise, wenn Einzel- oder kumulierte Einzahlungen ein erhebliches Volumen erreichen, wenn Ihr Spielverhalten deutlich von Ihrem bisherigen Muster abweicht oder wenn die Höhe Ihrer Auszahlungen die Plausibilität Ihrer Angaben berührt.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaftsdokumente. Reichen Sie eines dieser Dokumente ein, behandeln wir es mit derselben Vertraulichkeit wie Ihre Ausweisdokumente. Die Prüfung dauert je nach Komplexität wenige Stunden bis maximal fünf Werktage.

Transaktionen prüfen wir konsequent

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa kurz aufeinanderfolgende Einzahlungen ohne Spielaktivität oder Auszahlungen direkt nach Einzahlungseingang, ein klassisches Muster von Geldwäscherei. Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit dies technisch möglich ist. Zahlen Sie also mit TWINT ein, erhalten Sie Ihre Auszahlung ebenfalls über TWINT.

Die geltenden Limits und Bearbeitungszeiten haben wir hier für Sie zusammengefasst. Eigenen Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig ein, greifen gestaffelte Massnahmen. Zunächst sperren wir Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; Einzahlungen und das Spielen mit bestehendem Guthaben bleiben zunächst möglich. Reagieren Sie auch nach wiederholter Aufforderung nicht innerhalb von 30 Tagen, sperren wir Ihr Konto vollständig und erlauben ausschliesslich die Auszahlung des verbleibenden Guthabens auf eine verifizierte Zahlungsmethode.

Stellen wir bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Identitätsbetrug oder einen Verstoss gegen unsere Amtsbedingungen fest, schliessen wir das Konto dauerhaft, behalten uns die Einbehaltung von Guthaben vor und erstatten Meldung an die Lizenzbehörde. Gegen eine Entscheidung können Sie jederzeit Widerspruch einlegen; unser Support-Team unter [email protected] leitet Ihr Anliegen an das Compliance-Team weiter.

Daten speichern wir fünf Jahre

Alle Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Lizenz fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Aufbewahrungspflicht dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und ermöglicht es uns, auch rückwirkend Fragen zu klären. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und endgültig.

Haben Sie Fragen zu einer laufenden Verifizierung oder zu unseren AML-Massnahmen, erreichen Sie unser Compliance-Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail. Wir antworten in der Regel innerhalb weniger Stunden.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, Sie können sich registrieren und mit einer Einzahlung sofort spielen. Die vollständige Verifizierung ist jedoch zwingend vor der ersten Auszahlung sowie ab bestimmten Transaktionsschwellen erforderlich.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 24 Stunden ist die offizielle Frist. Vollständige und gut lesbare Dokumente prüfen wir in der Regel deutlich schneller, oft innerhalb weniger Stunden.

Warum muss ich die Herkunft meiner Einzahlung nachweisen?

Bei hohen Einzahlungsvolumina oder ungewöhnlichen Mustern verlangt unsere Lizenz aus Curaçao einen Herkunftsnachweis. Damit stellen wir sicher, dass alle Gelder aus legalen Quellen stammen.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Das ist eine AML-Vorgabe und schützt Sie und uns vor missbräuchlichen Drittzahlungen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt für fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung und löschen sie danach automatisch. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams.